Assessorament financer 2018-01-30T10:38:04+00:00

ASSESSORAMENT FINANCER

A QUI VA DIRIGIT
PROCÉS
SERVEIS

A qui va dirigit

A totes aquelles persones o grups familiars que vulguin fer créixer els seus Estalvis de la mà d’un equip de professionals, que els ajudin a entendre les seves carteres i el mercat financer.

Procés

1- Planificació Financera

Assessorament personalitzat i seguiment dels actius segons el perfil d’inversió, les necessitats, objectius i terminis particulars definits pel client. Es treballa sobre una estratègia tant a curt com a mitjà o llarg termini, amb una perspectiva global i un alt nivell de diversificació. Per a això és molt important conèixer les metes individuals: Quins projectes de vida tenim? Volem que el nostre patrimoni romangui unit al llarg de múltiples generacions? Quins nivells de risc estem disposats a assumir? Quant hem d’estalviar para: la jubilació, estudis dels fills, compra d’una segona residència, …?

1- Planificació Financera

Assessorament personalitzat i seguiment dels actius segons el perfil d’inversió, les necessitats, objectius i terminis particulars definits pel client. Es treballa sobre una estratègia tant a curt com a mitjà o llarg termini, amb una perspectiva global i un alt nivell de diversificació. Per a això és molt important conèixer les metes individuals: Quins projectes de vida tenim? Volem que el nostre patrimoni romangui unit al llarg de múltiples generacions? Quins nivells de risc estem disposats a assumir? Quant hem d’estalviar para: la jubilació, estudis dels fills, compra d’una segona residència, …?

2- Carteres d’inversió

DiverInvest acompanya al client al llarg de tot el procés d’inversió. Coordinem directament amb els bancs l’operativa per facilitar la implementació i seguiment de les inversions, sempre anteposant l’oferir les millors recomanacions que més s’ajustin al perfil de l’inversor.

2- Carteras de inversión

DiverInvest acompaña al cliente a lo largo de todo el proceso de inversión. Coordinamos directamente con los bancos la operativa para facilitar la implementación y seguimiento de las inversiones, siempre anteponiendo el ofrecer las mejores recomendaciones que más se ajusten al perfil del inversor.

3- Auditoria de les Carteres

Existeixen dos punts fonamentals en el que denominem auditoria de carteres, d’una banda, el control de risc i per un altre el de costos. El control de risc és un eix crucial en el nostre procés d’inversió, aplicant-se de manera rigorosa i metòdica periòdicament i ad-hoc segons les circumstàncies del mercat. A més, a DiverInvest apostem per la diversificació com una eina eficaç per a aquest control.

Al mateix temps, negociem amb les entitats les comissions, comprovem els costos i les condicions pactades per minimitzar els costos de cada inversió.

 

3- Auditoria de les Carteres

Existeixen dos punts fonamentals en el que denominem auditoria de carteres, d’una banda, el control de risc i per un altre el de costos. El control de risc és un eix crucial en el nostre procés d’inversió, aplicant-se de manera rigorosa i metòdica periòdicament i ad-hoc segons les circumstàncies del mercat. A més, a DiverInvest apostem per la diversificació com una eina eficaç per a aquest control.

Al mateix temps, negociem amb les entitats les comissions, comprovem els costos i les condicions pactades per minimitzar els costos de cada inversió.

4- Reporting

DiverInvest cuenta con una herramienta que ofrece una visión global de la cartera del cliente. Además, permite la agregación de todas las entidades y la monitorización de las posiciones en cartera, obteniendo una información actualizada y permitiendo así una mayor profundidad de análisis sobre la cartera y ayuda en la toma de decisiones de inversión.

4- Reporting

DiverInvest cuenta con una herramienta que ofrece una visión global de la cartera del cliente. Además, permite la agregación de todas las entidades y la monitorización de las posiciones en cartera, obteniendo una información actualizada y permitiendo así una mayor profundidad de análisis sobre la cartera y ayuda en la toma de decisiones de inversión.

Serveis

Definim l’estratègia d’inversió per a cada grup

  • Definició de la política d’inversió segons el perfil del client
  • Estudiem la cartera actual del client
  • Realitzem una proposta d’inversió personalitzada

Selecció de bancs

  • Recomanem entitats financeres: nacionals i internacionals
  • Ens adaptem a les preferències d’entitat de cada client
  • Estem en continu contacte amb el gestor del seu banc
  • Analitzem els productes oferts pel banc

Selecció de productes

  • Llistat de fons d’inversió recomanats per DiverInvest: core i tàctics
  • Assessorament en inversions directes: ETFs, bons, accions, etc.
  • Assessorament en inversions alternatives HedgeFunds i Private Equity

Recomanació d’inversió

  • Distribució dels actius que s’assessora de forma dinàmica
  • Idees tàctiques d’inversió
  • Visió de la situació macroeconòmica global

Implementació i seguiment de les inversions

  • Reporting Global
  • Ajudant personal en temes administratius bancaris
  • Reunió mensual amb el client
  • Assessorament en la implementació de les recomanacions

Auditoria dels seus comptes bancaris

  • Informe global de les carteres d’inversió del client
  • Control i supervisió de cada operació realitzada

Control de riscos

  • Paràmetres de diversificació: bancs, actius (renda fixa i variable) i productes
  • Seguiment diari de les inversions
  • Rebalanceig de la distribució d’actius

Control de costos

  • Negociació de les comissions amb les entitats bancàries
  • Supervisió de l’aplicació de comissions acordades per operació
  • Cerca dels productes més eficients

Altres serveis

  • Esdeveniments amb experts del sector
  • Formació per a clients
  • Filantropia

Expliqui’ns una mica més sobre vostè

Cada situació financera és diferent: analitzem junts els seus actius i passius actuals i deixi’ns conèixer les seves inquietuds. Li personalitzarem un pla d’inversió i li proposarem una nova cartera que li permeti aconseguir els seus objectius.

Volem conèixer la seva història