Asesoramient financiero 2018-01-23T15:29:49+00:00

ASESORAMIENTO FINANCIERO

A QUIÉN VA DIRIGIDO
PROCESO
SERVICIOS

A quién va dirigido

A todas aquellas personas o grupos familiares que quieran hacer crecer sus Ahorros de la mano de un equipo de profesionales, que les ayuden a entender sus carteras y el mercado financiero.

Proceso

1- Planificación Financiera

Asesoramiento personalizado y seguimiento de los activos según el perfil de inversión, las necesidades, objetivos y plazos particulares definidos por el cliente. Se trabaja sobre una estrategia tanto a corto como a medio o largo plazo, con una perspectiva global y un alto nivel de diversificación. Para ello es muy importante conocer las metas individuales: ¿Qué proyectos de vida tenemos? ¿Queremos que nuestro patrimonio permanezca unido a lo largo de múltiples generaciones? ¿Qué niveles de riesgo estamos dispuestos a asumir? ¿Cuánto tenemos que ahorrar para: la jubilación, estudios de los hijos, compra de una segunda residencia, …?

1- Planificación Financiera

Asesoramiento personalizado y seguimiento de los activos según el perfil de inversión, las necesidades, objetivos y plazos particulares definidos por el cliente. Se trabaja sobre una estrategia tanto a corto como a medio o largo plazo, con una perspectiva global y un alto nivel de diversificación. Para ello es muy importante conocer las metas individuales: ¿Qué proyectos de vida tenemos? ¿Queremos que nuestro patrimonio permanezca unido a lo largo de múltiples generaciones? ¿Qué niveles de riesgo estamos dispuestos a asumir? ¿Cuánto tenemos que ahorrar para: la jubilación, estudios de los hijos, compra de una segunda residencia, …?

2- Carteras de inversión

DiverInvest acompaña al cliente a lo largo de todo el proceso de inversión. Coordinamos directamente con los bancos la operativa para facilitar la implementación y seguimiento de las inversiones, siempre anteponiendo el ofrecer las mejores recomendaciones que más se ajusten al perfil del inversor.

2- Carteras de inversión

DiverInvest acompaña al cliente a lo largo de todo el proceso de inversión. Coordinamos directamente con los bancos la operativa para facilitar la implementación y seguimiento de las inversiones, siempre anteponiendo el ofrecer las mejores recomendaciones que más se ajusten al perfil del inversor.

3- Auditoría de las Carteras

Existen dos puntos fundamentales en lo que denominamos auditoría de carteras, por un lado, el control de riesgo y por otro el de costes. El control de riesgo es un eje crucial en nuestro proceso de inversión, aplicándose de manera rigurosa y metódica periódicamente y ad-hoc según las circunstancias del mercado. Además, en DiverInvest apostamos por la diversificación como una herramienta eficaz para dicho control.

Al mismo tiempo, negociamos con las entidades las comisiones, comprobamos los costes y las condiciones pactadas para minimizar los costes de cada inversión.

3- Auditoría de las Carteras

Existen dos puntos fundamentales en lo que denominamos auditoría de carteras, por un lado, el control de riesgo y por otro el de costes. El control de riesgo es un eje crucial en nuestro proceso de inversión, aplicándose de manera rigurosa y metódica periódicamente y ad-hoc según las circunstancias del mercado. Además, en DiverInvest apostamos por la diversificación como una herramienta eficaz para dicho control.

Al mismo tiempo, negociamos con las entidades las comisiones, comprobamos los costes y las condiciones pactadas para minimizar los costes de cada inversión.

4- Reporting

DiverInvest cuenta con una herramienta que ofrece una visión global de la cartera del cliente. Además, permite la agregación de todas las entidades y la monitorización de las posiciones en cartera, obteniendo una información actualizada y permitiendo así una mayor profundidad de análisis sobre la cartera y ayuda en la toma de decisiones de inversión.

4- Reporting

DiverInvest cuenta con una herramienta que ofrece una visión global de la cartera del cliente. Además, permite la agregación de todas las entidades y la monitorización de las posiciones en cartera, obteniendo una información actualizada y permitiendo así una mayor profundidad de análisis sobre la cartera y ayuda en la toma de decisiones de inversión.

Servicios

Definimos la estrategia de inversión para cada grupo

  • Definición de la política de inversión según el perfil del cliente
  • Estudiamos la cartera actual del cliente
  • Realizamos una propuesta de inversión personalizada

Selección de bancos

  • Recomendamos entidades financieras: nacionales e internacionales
  • Nos adaptamos a las preferencias de entidad de cada cliente
  • Estamos en continuo contacto con el gestor de su banco
  • Analizamos los productos ofrecidos por el banco

Selección de productos

  • Listado de fondos de inversión recomendados por DiverInvest: core y tácticos
  • Asesoramiento en inversiones directas: ETFs, bonos, acciones, etc.
  • Asesoramiento en inversiones alternativas Hedge Funds y Private Equity

Recomendación de inversión

  • Distribución de los activos que se asesora de forma dinámica
  • Ideas tácticas de inversión
  • Visión de la situación macroeconómica global

Implementación y seguimiento de las inversiones

  • Reporting Global
  • Ayudante personal en temas administrativos bancarios
  • Reunión mensual con el cliente
  • Asesoramiento en la implementación de las recomendaciones

Auditoria de sus cuentas bancarias

  • Informe global de las carteras de inversión del cliente
  • Control y supervisión de cada operación realizada

Control de riesgos

  • Parámetros de diversificación: bancos, activos (renta fija y variable) y productos
  • Seguimiento diario de las inversiones
  • Rebalanceo de la distribución de activos

Control de costes

  • Negociación de las comisiones con las entidades bancarias
  • Supervisión de la aplicación de comisiones acordadas por operación
  • Búsqueda de los productos más eficientes

Otros servicios

  • Eventos con expertos del sector
  • Formación para clientes

Explíquenos un poco más sobre usted

Cada situación financiera es distinta: analicemos juntos sus activos y pasivos actuales y déjenos conocer sus inquietudes. Le personalizaremos un plan de inversión y le propondremos una nueva cartera que le permita conseguir sus objetivos

Queremos conocer su historia